Незаконной считается банковская деятельность, включая и проведение банковских операций, без предварительной регистрации и без получения специально предусмотренного разрешения (лицензии), если эта деятельность привела к нанесению государству, предприятиям или гражданам ущерба и была сопряжена с получением крупных доходов.
Согласно законодательству, это наказывается различными штрафами, а иногда даже лишением свободы или исполнением принудительных работ.
Если в суде доказана незаконная банковская деятельность, судебная практика может развиваться в различных направлениях, что во многом зависит от обстоятельств дела и величины полученного в результате незаконной деятельности дохода и ущерба, нанесенного тем или иным лицам. К примеру, если деятельность совершалась организованной группой лиц и сопровождалась их особо крупными доходами, то наказание может достигнуть пяти или даже семи лет тюремного заключения.
Данная разновидность преступления квалифицируется законодательством как законченная, если ее негативные последствия уже имели место и подтверждены вескими доказательствами: если крупный ущерб кому-либо из перечисленных в законодательстве лиц уже нанесен, а субъект банковской деятельности уже достиг своей цели (значительно обогатился). Если перечисленные факты подтверждаются, то нарушителям законодательства может грозить не только ответственность административного характера, но и возбуждение дела по уголовной статье со всеми возможными последствиями.
Планируя банковскую деятельность, следует понимать, что наличия лицензии в настоящее время требуют почти все существующие банковские операции и некоторые виды этой деятельности. Подробные разъяснения по ответственности за нарушение законодательства в этой сфере можно получить у практикующего в этой сфере юриспруденции адвоката по уголовным делам.
Консультация адвоката по уголовным делам